Що таке криптобіржа і чим вона відрізняється від криптогаманця? Прочитайте наш посібник, щоб зрозуміти всі тонкощі роботи криптовалютних бірж.
Незважаючи на те, що криптовалюта увірвалася в мейнстрім, вона все ще може бути заплутаною темою для інвесторів усіх рівнів. Як саме вони працюють? Які існують різні типи бірж і чим вони відрізняються від криптогаманців? Прочитайте наш посібник, щоб зрозуміти всі тонкощі роботи криптовалютних бірж.
Що таке Tether (USDT)? Як він працює?
Що таке криптобіржа?
Криптовалютні біржі – це платформи, де користувачі можуть обмінювати цифрові валюти на інші активи, включаючи такі криптовалюти, як Bitcoin (BTC), Ethereum (ETH), Litecoin (LTC), і звичайні валюти, такі як долари США і євро.
Біржі є важливою частиною криптоекосистеми, оскільки більшість традиційних інвестиційних компаній не пропонують криптовалюти у своїх портфелях. Без бірж вам довелося б шукати іншу людину, яка бажає торгувати криптовалютою, і домовлятися про обмінний курс. Потім вам довелося б надсилати монети безпосередньо на криптовалютні гаманці один одного – дещо заплутаний процес. Криптовалютний стейкінг також був би неможливий без сервісу, який пропонують біржі.
Що таке блокчейн-міст (blockchain bridge) та для чого він необхідний?
Криптогаманець проти криптобіржі
Криптогаманці та біржі є важливими інструментами для управління криптовалютами. Гаманці призначені для збереження ваших криптовалют, тоді як біржі – це торгові центри, де користувачі конвертують фіатну валюту в цифрову і купують або продають криптовалюту на основі поточних ринкових курсів.
Особливаості криптобіржі:
- Сприяють торгівлі між користувачами Зберігають приватні ключі, необхідні для доступу до криптовалюти в блокчейні
- Конвертують фіатні валюти в цифрові Пропонуються біржами та незалежними розробниками.
- Доступні 24/7, на відміну від традиційних інвестиційних компаній Можуть бути лише онлайн-платформою, фізичним пристроєм зберігання або поєднувати в собі обидва аспекти.
- Багато криптовалютних бірж мають власні гаманці, тому користувачі можуть почати торгувати криптовалютою одразу після відкриття рахунку, не турбуючись про створення власного цифрового гаманця. Такі гаманці відомі як веб-гаманці, і біржа, до якої вони належать, відповідає за їхню безпеку.
Серйозним трейдерам рекомендується мати незалежний криптовалютний гаманець для зберігання монет, якими вони не торгують. Це пов’язано з тим, що ви можете втратити всі свої цифрові активи, якщо біржа буде зламана.
Хоча ви несете відповідальність за безпеку, резервне копіювання та управління власними коштами, незалежні цифрові гаманці є набагато безпечнішою альтернативою для захисту більшої частини ваших криптовалют.
Як працює криптобіржа
Більшість криптовалютних платформ функціонують як брокерські, виступаючи посередниками між покупцями і продавцями. Користувачі можуть вносити гроші на біржі для купівлі криптовалюти або вносити свої власні криптовалюти для обміну на інші валюти, що називається спотовою торгівлею криптовалютою до криптовалюти.
Трейдери можуть розраховувати на комісію за конвертацію однієї криптовалюти в іншу, як при обміні звичайної валюти в банку (наприклад, конвертація USD в EUR). В обмін на цифрові валюти біржі можуть приймати найрізноманітніші платежі, включаючи платежі кредитними картками, ACH-перекази, дебетові картки Visa, грошові перекази і навіть подарункові картки.
Що таке Airdrop Crypto (Airdrop криптовалют)?
Спеціалізовані криптовалютні та біткоїн-біржі дозволять вам вивести свої криптовалютні кошти і перевести їх на інший гаманець на ваш вибір. Інші, особливо ті, що зосереджені на інших активах, таких як акції та ETF, включаючи Robinhood і eToro, дозволяють лише купувати криптовалюту, але не переказувати її зі своїх веб-гаманців.
Які існують різні типи криптобірж?
Ми вже дізналися що таке криптобіржа, але які бувають їх види?
Криптовалютні біржі бувають трьох видів: централізовані, децентралізовані та гібридні.
Для початківців: які стратегії торгівлі криптовалютами
Централізовані криптобіржі (CEX)
Централізовані біржі є найбільш поширеним і традиційним типом криптобірж. Вони належать приватним компаніям і пропонують інвесторам платформу для торгівлі криптовалютами. Цей тип бірж, як правило, має вищі обсяги торгівлі, ліквідність і більшу кількість торгових пар.
Централізовані біржі часто вважаються хорошим варіантом для початківців криптотрейдерів, оскільки вони мають кращий адаптаційний та користувацький інтерфейс, доступну підтримку клієнтів і страхування на випадок збою в роботі систем платформи.
Основною проблемою такого типу бірж є те, що користувачі є більш вразливими до хакерських атак. Деякі користувачі також відчувають себе незручно, надаючи свої приватні дані в процесі KYC.
Приклади: KuCoin, Coinbase, Kraken, Gemini
Що таке Binance: революція в світі криптовалют
Децентралізовані біржі (DEX)
Децентралізовані біржі наслідують дух Біткоїна, працюючи без центральної точки контролю. Сервери для цього типу бірж розподілені між комп’ютерами, розташованими по всьому світу, а це означає, що якщо один комп’ютер зазнає атаки, мережа продовжує працювати.
Якщо централізовані біржі працюють як брокерські контори, то децентралізовані біржі більше схожі на ринки. Вони сприяють одноранговій торгівлі та мають менш жорсткий процес реєстрації. Основними недоліками децентралізованих бірж є менший обсяг торгів, низька ліквідність, загалом поганий користувацький інтерфейс і відсутність підтримки клієнтів.
Приклади: Bisq, Uniswap, PancakeSwap, Tokenlon, dYdX
Гібридні біржі
Гібридні біржі мають на меті подолати обмеження старих бірж, пропонуючи більшу функціональність і ліквідність централізованих бірж разом з перевагами безпеки децентралізованих бірж.
Гібридні біржі можуть похвалитися високою швидкістю транзакцій без шкоди для конфіденційності своїх користувачів, але все ще є відносно новим явищем у світі криптовалют. Час покаже, чи будуть вони успішними, чи зіткнуться з труднощами через високі витрати, обмежену масштабованість і обмеженість активів.
Приклади: Nash, Qurrex, Eidoo, Legolas
Розуміння комісій криптовалютних бірж
Криптовалютні біржі стягують кілька комісій, і не завжди зрозуміло, за що саме ви будете платити.
Існує два основних типи комісій, на які слід звернути увагу: комісії за обмін і мережеві комісії.
Що таке CoinList? Одна з найкращих платформ для ICO
Комісія за обмін
Біржова комісія – це те, як криптовалютні біржі заробляють гроші. Іншими словами, вони включають в себе плату за послуги:
Торгова комісія, яка стягується при здійсненні транзакцій і також називається комісією “maker/taker”. Торгова комісія показує, чи забезпечує криптовалюта ліквідність на ринку чи ні. Вони також застосовуються при конвертації валют.
Комісія за депозит, яка стягується, коли користувачі додають гроші на свій рахунок, зазвичай за допомогою дебетової, кредитної картки або PayPal, а не банківським переказом.
Комісія за зняття коштів, що стягується при знятті звичайної валюти або криптовалюти з вашого рахунку.
Комісії за обслуговування рахунку, що стягуються на регулярній основі, зазвичай щомісяця.
Мережеві збори
Мережеві збори сплачуються майнерам криптовалют, які обробляють і захищають криптовалютні транзакції в блокчейні. Багато централізованих криптовалютних бірж несуть ці витрати, хоча деякі з них можуть дозволити своїм користувачам платити більшу комісію майнерам, щоб прискорити швидкість транзакцій. Користувачі децентралізованих бірж, як правило, повинні платити самі, оскільки між ними і майнерами немає третьої сторони.
На що звернути увагу при виборі криптобіржі
Не всі інвестори мають однакові пріоритети, коли справа доходить до вибору криптовалютної біржі. Однак, для більшості людей, підтримувані валюти, заходи безпеки, ліквідність, простота використання і географічна доступність повинні бути на першому місці.
Підтримувані валюти
Деякі криптовалютні біржі підтримують до 500 валют, в той час як інші можуть підтримувати лише одну монету. Обрана вами біржа повинна дозволяти вам купувати і продавати будь-яку криптовалюту, якою ви зацікавлені торгувати, будь то основні валюти, такі як біткойн і ефір, або альткоіни, такі як Cardano, Litecoin і Ripple. Вона також повинна дозволяти здійснювати будь-які торгові пари “фіат-валюта” і “валюта-валюта”.
Заходи безпеки
Криптовалютні біржі стали головною мішенню для кіберзлочинців. За даними Chainalysis, фірми з аналізу блокчейну та платформи даних, яка безпосередньо співпрацює з урядом США, у 2022 році криптохакери вкрали $3,8 млрд – приблизно на $5 млрд більше, ніж у 2021 році. Шукайте криптовалютну біржу з надійним шифруванням, яка забезпечує додаткові лінії захисту, такі як двофакторна автентифікація та блокування біткойнів.
Ліквідність
У контексті криптовалют ліквідність означає, наскільки легко монету можна конвертувати в готівку або інші монети. Для криптовалютних ринків і бірж вища ліквідність означає, що в будь-який момент часу є більше трейдерів, тому замовлення виконуються швидше. Шукайте біржі з високою ліквідністю, якщо швидка торгівля для вас є пріоритетом.
Простота використання
Незграбний користувальницький інтерфейс – це прокляття звичайних користувачів, коли мова йде про програмні додатки. Навіть просунуті трейдери можуть зіткнутися з труднощами, якщо додаток погано розроблений. Перш ніж зупинити свій вибір на якійсь біржі, спробуйте кілька з них і подивіться, на якій з них легше орієнтуватися і торгувати.
Географія
Переконайтеся, що криптовалютна біржа, на яку ви реєструєтеся, доступна у вашому регіоні.
Як переконатися, що криптовалютна біржа є законною і безпечною
Що таке криптобіржа в плані безпеки? Шукаючи криптовалютну біржу, важливо не натрапити на підроблені веб-сайти та мобільні додатки. Завжди перевіряйте, чи немає в копії помилок або неавтентичного брендингу. Якщо це веб-сайт, переконайтеся, що біля рядка URL-адреси є маленький значок замка, який вказує на безпеку.
Важливо нагадати собі, що, крім шахрайства, торгівля криптовалютою може бути небезпечною. Криптовалюти дуже волатильні, тобто вони схильні до раптових стрибків і падінь, які навіть наймудріші інвестори не можуть передбачити з упевненістю.
Фінансові консультанти рекомендують, якщо ви інвестуєте в криптовалюту, проявляти обережність і не вкладати в неї більше 5% від загального обсягу інвестицій.
Як відкрити рахунок на криптовалютній біржі
Кожна криптовалютна біржа має свій власний процес реєстрації та налаштування. Деякі біржі можуть дозволити вам відкрити рахунок без підтвердження особи або надання конфіденційної інформації. Інші вимагають від нових користувачів пройти обширний процес “Знай свого клієнта” (KYC), щоб відповідати урядовим нормам, спрямованим на запобігання відмиванню грошей і шахрайству.
Однак деякі частини реєстрації є спільними для всіх платформ. Для відкриття рахунку на більшості криптовалютних платформ вам знадобиться наступна інформація та документація:
- Ваше повне ім’я та дата народження
- Ваш номер телефону та адреса електронної пошти
- Ваша фізична адреса
- Ваш номер соціального страхування
- Посвідчення особи, видане урядом (наприклад, водійські права, паспорт), а також фотографія, на якій ви тримаєте його в руках, або сканована копія посвідчення особи.
Процес реєстрації зазвичай починається із запиту вашої особистої інформації, після чого на електронну пошту надсилається лист для підтвердження вашої адреси. Деякі біржі можуть також попросити копію рахунку за комунальні послуги, надісланого на вашу фізичну адресу, і запитати про вашу зацікавленість у торгівлі криптовалютою. Потім вам потрібно буде додати спосіб оплати, щоб внести кошти на біржу і почати купувати і продавати криптовалюту.
Джерело: https://money.com/
