Что такое криптобиржа и чем она отличается от криптокошелька? Прочитайте наше руководство, чтобы понять все тонкости работы криптовалютных бирж.
Несмотря на то, что криптовалюта ворвалась в мейнстрим, она все еще может быть запутанной темой для инвесторов всех уровней. Как именно они работают? Какие существуют различные типы бирж и чем они отличаются от криптокошельков? Прочитайте наше руководство, чтобы понять все тонкости работы криптовалютных бирж.
Что такое Tether (USDT)? Как он работает?
Что такое криптобиржа?
Криптовалютные биржи – это платформы, где пользователи могут обменивать цифровые валюты на другие активы, включая такие криптовалюты, как Bitcoin (BTC), Ethereum (ETH), Litecoin (LTC), и обычные валюты, такие как доллары США и евро.
Биржи являются важной частью криптоэкосистемы, поскольку большинство традиционных инвестиционных компаний не предлагают криптовалюты в своих портфелях. Без бирж вам пришлось бы искать другого человека, желающего торговать криптовалютой, и договариваться об обменном курсе. Затем вам пришлось бы отправлять монеты непосредственно на криптовалютные кошельки друг друга – несколько запутанный процесс. Криптовалютный стейкинг также был бы невозможен без сервиса, который предлагают биржи.
Что такое Binance: революция в мире криптовалют
Криптокошелек против криптобиржи
Криптокошельки и биржи являются важными инструментами для управления криптовалютами. Кошельки предназначены для хранения ваших криптовалют, тогда как биржи – это торговые центры, где пользователи конвертируют фиатную валюту в цифровую и покупают или продают криптовалюту на основе текущих рыночных курсов.
Что такое криптовалюта: базовые вещи, которые необходимо знать
Особенности криптобиржи:
- Способствуют торговле между пользователями Хранят приватные ключи, необходимые для доступа к криптовалюте в блокчейне
- Конвертируют фиатные валюты в цифровые Предлагаются биржами и независимыми разработчиками.
- Доступны 24/7, в отличие от традиционных инвестиционных компаний Могут быть только онлайн-платформой, физическим устройством хранения или сочетать в себе оба аспекта.
- Многие криптовалютные биржи имеют собственные кошельки, поэтому пользователи могут начать торговать криптовалютой сразу после открытия счета, не беспокоясь о создании собственного цифрового кошелька. Такие кошельки известны как веб-кошельки, и биржа, к которой они принадлежат, отвечает за их безопасность.
Серьезным трейдерам рекомендуется иметь независимый криптовалютный кошелек для хранения монет, которыми они не торгуют. Это связано с тем, что вы можете потерять все свои цифровые активы, если биржа будет взломана.
Как создать и продать свой первый NFT?
Хотя вы несете ответственность за безопасность, резервное копирование и управление собственными средствами, независимые цифровые кошельки являются гораздо более безопасной альтернативой для защиты большей части ваших криптовалют
Как работает криптобиржа
Большинство криптовалютных платформ функционируют как брокерские, выступая посредниками между покупателями и продавцами. Пользователи могут вносить деньги на бирже для покупки криптовалюты или вносить свои собственные криптовалюты для обмена на другие валюты, что называется спотовой торговлей криптовалютой к криптовалюте.
Что такое блокчейн-мост (blockchain bridge) и для чего он необходим?
Трейдеры могут рассчитывать на комиссию за конвертацию одной криптовалюты в другую, как при обмене обычной валюты в банке (например, конвертация USD в EUR). В обмен на цифровые валюты биржи могут принимать самые разнообразные платежи, включая платежи кредитными картами, ACH-переводы, дебетовые карты Visa, денежные переводы и даже подарочные карты.
Специализированные криптовалютные и биткойн-биржи позволят вам вывести свои криптовалютные средства и перевести их на другой кошелек по вашему выбору. Другие, особенно те, что сосредоточены на других активах, таких как акции и ETF, включая Robinhood и eToro, позволяют только покупать криптовалюту, но не переводить ее со своих веб-кошельков.
Какие существуют различные типы криптобирж?
Мы уже узнали что такое криптобиржа, но какие бывают их виды?
Криптовалютные биржи бывают трех видов: централизованные, децентрализованные и гибридные.
Для начинающих: какие стратегии торговли криптовалютами: какова стратегия торговли криптовалютами
Что такое цифровое евро (digital Euro)?
Централизованные криптобиржи (CEX)
Централизованные биржи являются наиболее распространенным и традиционным типом криптобирж. Они принадлежат частным компаниям и предлагают инвесторам платформу для торговли криптовалютами. Этот тип бирж, как правило, имеет более высокие объемы торговли, ликвидность и большее количество торговых пар.
Централизованные биржи часто считаются хорошим вариантом для начинающих криптотрейдеров, поскольку они имеют лучший адаптационный и пользовательский интерфейс, доступную поддержку клиентов и страхование на случай сбоя в работе систем платформы.
Основной проблемой такого типа бирж является то, что пользователи более уязвимы к хакерским атакам. Некоторые пользователи также чувствуют себя неудобно, предоставляя свои личные данные в процессе KYC.
Примеры: KuCoin, Coinbase, Kraken, Gemini
Что такое Airdrop криптовалют?
Децентрализованные биржи (DEX)
Децентрализованные биржи наследуют дух Биткоина, работая без центральной точки контроля. Серверы для этого типа бирж распределены между компьютерами, расположенными по всему миру, а это означает, что если один компьютер подвергнется атаке, сеть продолжает работать.
Если централизованные биржи работают как брокерские конторы, то децентрализованные биржи больше похожи на рынки. Они способствуют одноранговой торговле и имеют менее жесткий процесс регистрации. Основными недостатками децентрализованных бирж являются меньший объем торгов, низкая ликвидность, в целом плохой пользовательский интерфейс и отсутствие поддержки клиентов.
Примеры: Bisq, Uniswap, PancakeSwap, Tokenlon, dYdX
Гибридные биржи
Гибридные биржи имеют целью преодолеть ограничения старых бирж, предлагая большую функциональность и ликвидность централизованных бирж вместе с преимуществами безопасности децентрализованных бирж.
Гибридные биржи могут похвастаться высокой скоростью транзакций без ущерба для конфиденциальности своих пользователей, но все еще являются относительно новым явлением в мире криптовалют. Время покажет, будут ли они успешными или столкнутся с трудностями из-за высоких затрат, ограниченной масштабируемости и ограниченности активов.
Примеры: Nash, Qurrex, Eidoo, Legolas
Понимание комиссий криптовалютных бирж
Криптовалютные биржи взимают несколько комиссий, и не всегда понятно, за что именно вы будете платить.
Существует два основных типа комиссий, на которые следует обратить внимание: комиссии за обмен и сетевые комиссии.
Биржевая комиссия – это то, как криптовалютные биржи зарабатывают деньги. Другими словами, они включают в себя плату за услуги:
Торговая комиссия, которая взимается при совершении транзакций и также называется комиссией “maker/taker”. Торговая комиссия показывает, обеспечивает ли криптовалюта ликвидность на рынке или нет. Они также применяются при конвертации валют.
Комиссия за депозит, которая взимается, когда пользователи добавляют деньги на свой счет, обычно с помощью дебетовой, кредитной карты или PayPal, а не банковским переводом.
Комиссия за снятие средств, взимаемая при снятии обычной валюты или криптовалюты с вашего счета.
Комиссии за обслуживание счета, взимаемые на регулярной основе, обычно ежемесячно.
Сетевые сборы за обслуживание счета
Сетевые сборы уплачиваются майнерам криптовалют, которые обрабатывают и защищают криптовалютные транзакции в блокчейне. Многие централизованные криптовалютные биржи несут эти расходы, хотя некоторые из них могут позволить своим пользователям платить большую комиссию майнерам, чтобы ускорить скорость транзакций. Пользователи децентрализованных бирж, как правило, должны платить сами, поскольку между ними и майнерами нет третьей стороны.
На что обратить внимание при выборе криптобиржи
Не все инвесторы имеют одинаковые приоритеты, когда дело доходит до выбора криптовалютной биржи. Однако, для большинства людей, поддерживаемые валюты, меры безопасности, ликвидность, простота использования и географическая доступность должны быть на первом месте.
Поддерживаемые валюты
Некоторые криптовалютные биржи поддерживают до 500 валют, в то время как другие могут поддерживать только одну монету. Выбранная вами биржа должна позволять вам покупать и продавать любую криптовалюту, которой вы заинтересованы торговать, будь то основные валюты, такие как биткойн и эфир, или альткоины, такие как Cardano, Litecoin и Ripple. Она также должна позволять осуществлять любые торговые пары “фиат-валюта” и “валюта-валюта”.
Меры безопасности
Криптовалютные биржи стали главной мишенью для киберпреступников. По данным Chainalysis, фирмы по анализу блокчейна и платформы данных, которая напрямую сотрудничает с правительством США, в 2022 году криптохакеры украли $3,8 млрд – примерно на $5 млрд больше, чем в 2021 году. Ищите криптовалютную биржу с надежным шифрованием, которая обеспечивает дополнительные линии защиты, такие как двухфакторная аутентификация и блокировка биткойнов.
Ликвидность
В контексте криптовалют ликвидность означает, насколько легко монету можно конвертировать в наличные или другие монеты. Для криптовалютных рынков и бирж более высокая ликвидность означает, что в любой момент времени есть больше трейдеров, поэтому заказы выполняются быстрее. Ищите биржи с высокой ликвидностью, если быстрая торговля для вас является приоритетом.
Простота использования
Неуклюжий пользовательский интерфейс – это проклятие обычных пользователей, когда речь идет о программных приложениях. Даже продвинутые трейдеры могут столкнуться с трудностями, если приложение плохо разработано. Прежде чем остановить свой выбор на какой-то бирже, попробуйте несколько из них и посмотрите, на какой из них легче ориентироваться и торговать.
География
Убедитесь, что криптовалютная биржа, на которую вы регистрируетесь, доступна в вашем регионе.
Как убедиться, что криптовалютная биржа является законной и безопасной
Что такое криптобиржа в плане безопасности? При поиске криптовалютной биржи важно не наткнуться на поддельные веб-сайты и мобильные приложения. Всегда проверяйте, нет ли в копии ошибок или неаутентичного брендинга. Если это веб-сайт, убедитесь, что возле строки URL-адреса есть маленький значок замка, который указывает на безопасность.
Важно напомнить себе, что, помимо мошенничества, торговля криптовалютой может быть опасной. Криптовалюты очень волатильны, то есть они подвержены внезапным скачкам и падениям, которые даже самые мудрые инвесторы не могут предсказать с уверенностью.
Финансовые консультанты рекомендуют, если вы инвестируете в криптовалюту, проявлять осторожность и не вкладывать в нее более 5% от общего объема инвестиций.
Как открыть счет на криптовалютной бирже
Каждая криптовалютная биржа имеет свой собственный процесс регистрации и настройки. Некоторые биржи могут позволить вам открыть счет без подтверждения личности или предоставления конфиденциальной информации. Другие требуют от новых пользователей пройти обширный процесс “Знай своего клиента” (KYC), чтобы соответствовать правительственным нормам, направленным на предотвращение отмывания денег и мошенничества.
Однако некоторые части регистрации являются общими для всех платформ. Для открытия счета на большинстве криптовалютных платформ вам понадобится следующая информация и документация:
- Ваше полное имя и дата рождения
- Ваш номер телефона и адрес электронной почты
- Ваш физический адрес
- Ваш номер социального страхования
- Удостоверение личности, выданное правительством (например, водительские права, паспорт), а также фотография, на которой вы держите его в руках, или сканированная копия удостоверения личности.
Процесс регистрации обычно начинается с запроса вашей личной информации, после чего на электронную почту отправляется письмо для подтверждения вашего адреса. Некоторые биржи могут также попросить копию счета за коммунальные услуги, присланного на ваш физический адрес, и спросить о вашей заинтересованности в торговле криптовалютой.
Затем вам нужно будет добавить способ оплаты, чтобы внести средства на биржу и начать покупать и продавать криптовалюту.
Источник: https://money.com/
